FD宣言（お客様本位の業務運営方針）
（１）顧客本位の業務運営に関する方針の策定・公表・見直し
「お客さま本位の業務運営」を経営の基本方針として位置づけ、その取組内容および成果について定期的に把握・検証し、ホームページ等を通じて公表します。
また、KPI(重要業績評価指標）を設定し、達成状況やお客様の声、内部点検結果を踏まえ、年1回以上、本方針および取組内容の見直しを行い、継続的な業務品質の向上に努めます。
（２）お客さまの最善の利益の追求
「保険という安心を通じて、お客さま一人ひとりが豊かで幸せな人生を送ることを支援する」ことを使命とし「お客様に最も信頼され、選ばれ続ける保険代理店」を目指します。
その実現のため、役職員は常にお客様視点に立ち、誠実かつ公正に行動するとともに、専門性向上のための研修・教育を継続的に実施します。また、アンケートや日常業務でいただくご意見・ご要望、ヒヤリハット情報等を社内で共有・分析し業務改善や再発防止に活かすことで、 お客様の最善の利益を長期的に追及してまいります。
（３）利益相反の適切な管理
保険商品の選定・推奨にあたり、お客様の利益が不当に害されることのないよう、お客様のご意向を的確に把握し提案を行います。解約や失効等のお手続きについては、不利益となる可能性がある事項を十分に説明し、お客様の理解と納得を得たうえで対応します。また、利益相反の恐れがある取引については、社内ルールの基づき適切に把握・管理し対応していきます。
（４）手数料等の明確化および商品案内の充実
保険商品の販売に際し、代理店手数料を含む費用の内容について、その性質やサービスの対価であることをわかりやすく説明します。
商品内容については、パンフレットやデジタルツール等を活用しながら丁寧な説明を行います。特に、高齢のお客様や障がいのあるお客様に対しては、複数回の説明やご家族の同席などお客様に応じたきめ細かな対応を行います。
（５）重要な情報のわかりやすい提供およびアフターフォロー
契約締結時において、お客様が加入の適否を判断するために必要な重要情報（契約概要・注意喚起事項・免責事項・不利益事項等）をわかりやすく提供します。
また、社会保障制度や税制など契約判断に影響を与える事項についても十分な説明を行います。契約後においても、満期管理・補償内容の見直し・事故対応等を通じて継続的なアフターフォローを実施します。
（６）お客さまにふさわしいサービスの提供
お客様の資産状況、知識、経験、ライフステージ等を総合的に勘案し、ご意向に沿った最適な商品・サービスを提案します。
また、満期の前には必ずご案内を行い、お客様が意図せずに無保険状態となることの防止に努めます。保険事故が発生した際には、迅速かつ丁寧な対応を行い、お客様に寄り添った支援を実施します。
（７）役職員に対する適切な動機づけおよび企業文化の構築
役職員に対し、商品知識・法令順守・説明力向上を目的とした研修や勉強会を定期的に実施します。
また、業績評価においては、営業実績のみならず、業務品質・コンプライアンス遵守状況やお客様満足度等を反映させ、お客様本位の行動が正当に評価される仕組みを構築します。これらの取組を通じて、「お客様本位の業務運営」が組織文化としいて定着することを目指します。
KPI（重要業績評価指標）
当社は、「お客様本位の業務運営方針」を行うための評価指標を以下のとおり定めます。
＜２０２６年度評価指標＞
（１）ネット口振登録率・満期日７日前証券作成率 （２）ペーパーレス計上率（３）定例会議実施回数・商品．制度勉強会実施回数
（４）コンプライアンス研修実施回数
２０２３年度 ２０２４年度
キャッシュレス化率 ９８．７％ ８９．６％
クレカ払率 １４．４％ ８．７％
保険手続きNavi率 ９０．８％
定例会議・商品勉強会実数回数 毎月実施 毎月実施
コンプライアンス研修実施回数 毎月実施 毎月実施
お客様アンケート回収率 ４．４
２０２５年度
ネット口振登録率 ４６．５％
満期日７日前証券作成率 ８５．６％
キャッシュレス化率 ９０．１％
定例会議・商品勉強会実数回数 毎月実施
コンプライアンス研修実施回数 毎月実施
２０２６年度（目標）
ネット口振登録率 ５０．０％
満期日７日前証券作成率 ９０．０％
ペーパーレス計上率 ９５．０％
定例会議・商品勉強会実数回数 毎月実施
コンプライアンス研修実施回数 毎月実施
